Regulaciones y marcos legales para criptodivisas

Introducción

Con la creciente popularidad de las criptodivisas en la última década, ha habido una necesidad creciente de establecer regulaciones y marcos legales para su uso en todo el mundo. Como experto en seguridad financiera, es importante comprender estas regulaciones y cómo afectan a las criptodivisas.

Estados Unidos

En los Estados Unidos, las criptodivisas no están reguladas a nivel federal, pero los estados individuales han tomado medidas para regular el uso de las criptodivisas. En algunos estados, las criptodivisas se consideran una forma de dinero y están sujetas a regulaciones de divisas y transacciones monetarias. La Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos (SEC) también ha emitido directrices sobre los Tokens de Ofertas Iniciales de Monedas (ICO) que se ejecutan en las criptodivisas, y ha comenzado a tomar medidas enérgicas contra las ofertas fraudulentas.

• En 2018, la SEC cerró la plataforma de comercio de criptodivisas EtherDelta, citando la falta de cumplimiento de las leyes de registro de valores.
• En 2019, la SEC también presentó cargos contra la organización detrás de la criptomoneda Gram, citando la venta no registrada de valores.

Unión Europea

En la Unión Europea, la Directiva del Mercado de Instrumentos Financieros (MiFID) se aplica a las criptodivisas y todas las transacciones relacionadas con ellas. Los intercambios de criptodivisas también deben cumplir con los reglamentos de lavado de dinero de la UE, y las empresas que ofrecen servicios relacionados con las criptodivisas deben cumplir con la Regulación General de Protección de Datos (GDPR) de la UE.

• En enero de 2020, el quinto antilavado de dinero de la UE entró en vigor, lo que significa que habrá una mayor regulación de las criptodivisas en toda la UE.

Asia

En Asia, varias jurisdicciones han tomado medidas para regular las criptodivisas. En Japón, se han emitido licencias especiales para el intercambio de criptodivisas. En China, el comercio de criptodivisas está prohibido pero la minería de criptodivisas está permitida. Corea del Sur ha establecido un impuesto del 20% sobre las ganancias de intercambio de criptodivisas y ha tomado medidas enérgicas contra los intercambios de criptodivisas que no cumplen con las leyes de seguridad cibernética.

• En 2017, el gobierno de China emitió una prohibición total de la venta de tokens y el intercambio de criptodivisas.
• En 2018, el gobierno de Corea del Sur prohibió a los extranjeros el comercio de criptodivisas a través de intercambios locales.

África

En África, varios países han tomado medidas para regular las criptodivisas. En Sudáfrica, las criptodivisas se consideran una forma de propiedad y están sujetas a impuestos. En Kenia, las criptodivisas no están reguladas pero se han tomado medidas enérgicas contra la estafa y el fraude en torno a ellas. En Nigeria, el Banco Central de Nigeria ha emitido una directiva que prohíbe a los bancos y empresas de pago tratar con criptodivisas.

• En 2018, el gobierno de Zimbabwe prohibió a los bancos transacciones en todas las criptodivisas. Sin embargo, esto se revocó más tarde en el mismo año.

Oceanía

En Oceanía, varios países han tomado medidas para regular las criptodivisas. En Australia, las criptodivisas se consideran una forma de propiedad y están sujetas a impuestos. Nueva Zelanda no tiene regulaciones específicas para las criptodivisas, pero existen regulaciones generales que se aplican a las criptodivisas y las transacciones monetarias.

• En abril de 2019, el gobierno australiano aprobó una ley que regula los intercambios de criptodivisas.

Conclusión

En resumen, las criptodivisas están siendo reguladas en todo el mundo a medida que su adopción y popularidad crecen. Si bien aún no existe una regulación a nivel mundial para las criptodivisas, es importante que los inversores y empresas comprendan las regulaciones en cada jurisdicción donde operan. Los gobiernos y reguladores están tomando medidas para proteger a los consumidores y prevenir el fraude mientras fomentan la innovación en la tecnología blockchain subyacente.